Prêts aux entreprises au Québec
Dans ce guide, découvrez les meilleures options de prêts pour entreprise, la simplicité de notre processus, et comment vous pouvez accéder à des fonds en 24 heures seulement grâce à nos solutions de prêt rapide au Québec.
Chez Greenbox Capital, nous simplifions l’accès au financement d’entreprise pour les entrepreneurs du Québec. Que vous soyez à Montréal, Laval ou dans une région comme Saguenay ou Trois-Rivières, notre objectif est de vous aider à obtenir le prêt commercial ou le financement PME dont vous avez besoin pour croître, prospérer et rester compétitif dans une économie en constante évolution.
Comment obtenir un prêt d’entreprise au Québec avec Greenbox Capital
Si vous lancez ou développez une entreprise au Québec, vous savez déjà combien il peut être difficile d’obtenir du financement commercial. Les entrepreneurs de la province font face à des défis uniques : taux d’intérêt élevés, inflation, rareté de main-d’œuvre qualifiée, transition écologique, ou encore barrières linguistiques et administratives.
Chez Greenbox Capital, nous rendons le financement PME plus accessible et plus rapide pour les petites et moyennes entreprises du Québec.
Notre processus de demande est simple, flexible et sans enquête de crédit compliquée, afin que vous puissiez recevoir votre prêt pour entreprise en aussi peu que 24 heures.
Nous évaluons chaque demande sur la base de votre activité commerciale réelle, vos revenus mensuels et vos objectifs de croissance, plutôt que seulement sur votre cote de crédit.
Grâce à cette approche inclusive, de nombreux entrepreneurs du Québec ont déjà pu obtenir un prêt entreprise rapide pour financer l’achat d’équipement, embaucher du personnel ou moderniser leurs installations.
Comment financer une petite entreprise au Québec
Que vous lanciez un nouveau projet ou que votre entreprise génère déjà des ventes, la question essentielle reste la même : comment financer son entreprise et maintenir la croissance.
Voici quelques-unes des options les plus courantes de financement pour PME au Québec :
1. Programmes gouvernementaux
Le gouvernement du Québec offre plusieurs programmes de financement d’entreprise, dont le Fonds de développement économique, destiné à stimuler la croissance des petites et moyennes entreprises dans la province.
Ces programmes soutiennent des projets dans des secteurs stratégiques comme la technologie, l’innovation verte ou l’exportation.
2. Subventions et aides financières
Certaines entreprises peuvent bénéficier d’une aide financière entreprise sous forme de subventions non remboursables.
Pour y accéder, il faut généralement présenter un plan d’affaires détaillé démontrant la viabilité du projet et son impact économique local.
Les entreprises innovantes, en démarrage ou axées sur le développement durable peuvent avoir un accès prioritaire au financement PME.
3. Investisseurs privés
Si vous avez une idée innovante ou un produit à fort potentiel, il est possible d’obtenir un financement d’entreprise auprès d’investisseurs privés ou de groupes d’anges financiers comme Anges Québec.
Ces investisseurs offrent non seulement un prêt commercial ou une participation financière, mais aussi du mentorat et des conseils stratégiques précieux.
4. Prêts aux entreprises
Toutes les entreprises n’ont pas accès aux subventions ni au soutien d’investisseurs.
Dans ce cas, un prêt entreprise ou un prêt pour petite entreprise représente souvent la meilleure solution.
Les options de prêt rapide au Québec permettent d’obtenir du capital en quelques jours seulement, idéal pour financer l’achat d’équipement, le fonds de roulement ou la croissance des activités.
Les solutions de financement d’entreprise au Québec sont conçues pour répondre à vos besoins spécifiques — que vous cherchiez à investir dans du matériel, couvrir des dépenses imprévues ou renforcer votre trésorerie.
Quels types de financement sont disponibles pour les petites entreprises au Québec
Le marché du Québec évolue rapidement, et les entrepreneurs doivent s’adapter à des défis comme la transformation numérique, la transition écologique et la pénurie de main-d’œuvre.
Dans ce contexte, obtenir le bon type de financement peut faire toute la différence pour rester compétitif et assurer la croissance de votre entreprise.
Que vous ayez besoin de 3 000 $ pour moderniser votre équipement ou de 500 000 $ pour développer votre stratégie commerciale, les options de financement d’entreprise au Québec sont variées et flexibles.
Voici les principales formes de financement pour entreprise qui peuvent convenir à vos besoins :
Prêt pour entreprise / prêt commercial : Le prêt commercial est une solution classique pour financer les dépenses opérationnelles, l’achat d’équipement ou la rénovation de locaux.
Ce prêt entreprise permet d’investir sans nuire à la trésorerie et d’assurer la stabilité de votre activité.
Les fonds peuvent aussi être utilisés pour le financement d’équipement entreprise, selon les besoins de votre secteur.
Avance de fonds commerciale (Merchant Cash Advance) : L’avance de fonds commerciale, ou loto-Québec avance de fonds dans certains cas spécifiques, est idéale pour les urgences de trésorerie.
Vous recevez un montant forfaitaire en échange d’un pourcentage de vos ventes futures par carte de crédit ou de débit.
C’est une solution de prêt rapide Québec particulièrement utile pour les entreprises saisonnières ou en croissance rapide.
Ligne de crédit commerciale : Le crédit commercial fonctionne comme une carte de crédit : vous pouvez retirer les fonds nécessaires jusqu’à une limite prédéterminée, et vous payez des intérêts uniquement sur les montants utilisés.
Ce financement commercial offre une grande flexibilité pour gérer vos flux de trésorerie et faire face aux imprévus.
Prêt pour entreprise avec mauvais crédit : Même avec un historique de crédit difficile, vous pouvez toujours accéder à un prêt entreprise rapide.
L’approche moderne du financement PME évalue d’abord vos revenus, vos projections financières et votre activité bancaire plutôt que votre cote de crédit.
Un prêt pour entreprise sans enquête de crédit est donc une option viable pour les entrepreneurs qui veulent rebondir et continuer à développer leur entreprise malgré des antécédents financiers complexes.
Principaux secteurs de petites entreprises au Québec
L’économie du Québec repose sur la diversité de ses secteurs et sur la vitalité de ses petites et moyennes entreprises (PME). Ces entreprises représentent une part essentielle du PIB provincial et emploient une grande partie de la population active. Les possibilités de financement d’entreprise varient selon le domaine, mais plusieurs secteurs se démarquent par leur potentiel de croissance et leur besoin constant en financement PME.
Voici les principaux secteurs où la demande de financement entreprise Québec est la plus forte :
- Fabrication et industrie : L’aéronautique (particulièrement à Montréal), la métallurgie, la foresterie et la transformation du papier demeurent des piliers de l’économie québécoise.
Ces entreprises ont souvent recours à un prêt commercial pour moderniser leur équipement ou optimiser leur production. - Agriculture et transformation alimentaire : De nombreuses entreprises rurales et agroalimentaires dépendent du financement pour entreprise afin d’améliorer leurs installations, développer de nouveaux produits ou exporter leurs marchandises.
Les producteurs laitiers, les transformateurs de viande et les érablières figurent parmi les principaux bénéficiaires du financement PME Québec. - Tourisme et hôtellerie : Avec des destinations comme le Vieux-Québec, les parcs naturels et les stations de ski de Mont-Tremblant, le secteur touristique connaît une forte demande de prêt pour entreprise pour financer la rénovation d’hôtels, de restaurants et de centres d’activités.
- Santé et services sociaux : Les cliniques privées, pharmacies et services à domicile font souvent appel au financement commercial pour agrandir leurs locaux ou acquérir du matériel médical spécialisé.
- Commerce de détail et services : Les commerces indépendants, franchises et petites entreprises de services nécessitent régulièrement un prêt pour petite entreprise pour la gestion d’inventaire, le marketing ou la modernisation de leur point de vente.
Types de petites entreprises admissibles à un prêt au Québec
Le financement d’entreprise au Québec est conçu pour soutenir les entrepreneurs de tous horizons. Peu importe la taille ou le secteur de votre activité, plusieurs types de PME peuvent bénéficier d’un prêt pour entreprise afin d’assurer leur développement et leur stabilité.
- Entreprises détenues par des femmes : De nombreuses femmes entrepreneures au Québec rencontrent encore des obstacles pour accéder au financement pour entreprise ou obtenir un prêt commercial équitable.
Nos critères d’approbation tiennent compte de leur réalité et favorisent un financement PME plus inclusif, basé sur la performance et la vision de l’entreprise, plutôt que sur la cote de crédit. - Entreprises appartenant à des minorités : Selon plusieurs études, les entrepreneurs issus de minorités au Québec — notamment à Montréal — ont souvent plus de difficulté à obtenir un prêt entreprise ou à négocier des taux compétitifs.
C’est pourquoi des programmes de financement petite entreprise visent à offrir des conditions équitables, permettant à chacun de développer et financer son entreprise dans un environnement juste et inclusif. - Entreprises détenues par des vétérans : Les anciens combattants qui se lancent en affaires font souvent face à des défis financiers uniques, comme le manque d’antécédents de crédit ou de soutien initial.
Des solutions de financement d’entreprise personnalisées permettent à ces entrepreneurs d’obtenir un prêt pour entreprise en difficulté ou un prêt entreprise rapide, sans passer par les démarches bancaires traditionnelles. - Courtiers et partenaires : Le modèle de collaboration entre courtiers et prêteurs offre de nouvelles possibilités de financement commercial au Québec.
Grâce à des relations de confiance et à une évaluation basée sur la viabilité de chaque dossier, ces intermédiaires aident à accélérer l’accès au prêt pour entreprise et à renforcer la croissance du réseau des PME locales.
Comment obtenir un prêt pour petite entreprise au Québec
Obtenir un prêt entreprise au Québec est plus simple qu’il n’y paraît. Le processus est rapide, transparent et accessible à tous les types de PME. Voici les étapes à suivre pour déposer votre demande de prêt entreprise et recevoir vos fonds sans délai :
- 1
Submit Your Application
Choisissez le type de financement qui correspond le mieux à vos besoins et joignez vos relevés bancaires des trois derniers mois.
Pour un prêt rapide Québec, il est recommandé de relier votre compte bancaire à un service sécurisé de partage de données comme Plaid afin d’accélérer le traitement. - 2
Sélectionnez votre prêt pour entreprise
Un conseiller en financement d’entreprise vous contactera dans l’heure suivant votre demande pour discuter des détails de votre dossier et confirmer les conditions de votre prêt commercial.
- 3
Recevez votre financement
Une fois approuvée, votre demande de prêt entreprise sera finalisée et les fonds pourront être déposés dans votre compte en aussi peu que 24 heures.
- 4
Mettez en place le remboursement
Les paiements sont prélevés automatiquement sur vos ventes hebdomadaires par carte de crédit ou de débit, selon le volume d’activité de votre entreprise. Cette méthode flexible permet de maintenir une trésorerie équilibrée.
Astuce : Pour augmenter vos chances d’approbation, assurez-vous d’avoir un solde bancaire positif et un historique de revenus constants avant de soumettre votre demande.
Conditions de base du financement d’entreprise au Québec
Les conditions suivantes s’appliquent aux prêts aux entreprises offerts au Québec. Elles permettent aux propriétaires de PME d’accéder à un financement commercial rapide et flexible, selon leurs besoins et leur situation financière.
| Montant du financement entreprise | Jusqu’à 350 000 $ |
| Frais d’ouverture | Minimum 349 $ ou 4 % du montant du financement |
| Frais de versement des fonds | 95 $ CAD pour les entreprises basées au Canada |
| Durée du prêt commercial (1ʳᵉ position) | De 3 à 18 mois |
| Durée du prêt commercial (2ᵉ position) | De 3 à 10 mois |
Exigences du financement d’entreprise au Québec
Pour être admissible à un prêt pour entreprise ou à un financement PME au Québec, certaines conditions de base doivent être respectées. Ces critères visent à garantir la stabilité financière et la capacité de remboursement de votre entreprise, tout en offrant un prêt entreprise rapide et flexible.
| Critère | Exigence minimale |
|---|---|
| Revenus mensuels | Minimum 10 000 $ / mois |
| Durée d’exploitation de l’entreprise | 5 mois ou plus |
| Propriété minimale | 51 % de propriété canadienne |
| Activité commerciale | Au moins 2 transactions par mois |
| Solde bancaire moyen | Doit être positif |
| Découverts / Paiements sans provision | Moins de 25 en trois mois et moins de 20 jours de solde négatif |
| Types d’entités admissibles | Toutes les formes d’entreprises, y compris les travailleurs autonomes et les organismes à but non lucratif |
Soutien en financement d’entreprise à travers le Québec et les régions avoisinantes
Nous sommes fiers d’offrir des solutions de financement entreprise Québec accessibles aux petites et moyennes entreprises (PME) dans toutes les régions de la province.
Peu importe où vous êtes situés — en milieu urbain ou rural — vous pouvez bénéficier d’un prêt pour entreprise rapide et adapté à vos besoins.
Nos conseillers accompagnent les entrepreneurs dans l’ensemble du Québec, notamment dans les grandes villes suivantes :
Montréal, Québec, Laval, Gatineau, Longueuil, Sherbrooke, Saguenay, Lévis, Trois-Rivières et Terrebonne.
Nous soutenons également les entreprises établies dans des centres régionaux comme :
Saint-Jean-sur-Richelieu, Shawinigan, Rimouski, Victoriaville, Saint-Jérôme, Sept-Îles, Rouyn-Noranda, Granby et Chicoutimi.
Où que vous soyez, nos solutions de prêt commercial et de financement PME Québec vous permettent de développer vos activités, d’investir dans votre croissance et d’améliorer votre stabilité financière à long terme.
Avantages du financement d’entreprise au Québec
Choisir la bonne solution de financement pour entreprise peut transformer la manière dont votre entreprise se développe. Voici les principaux avantages qu’offre un prêt entreprise flexible et rapide au Québec :
- Versement rapide des fonds : Les entrepreneurs peuvent obtenir un prêt entreprise rapide en aussi peu que 24 heures après l’approbation de leur dossier.
Cette rapidité permet de réagir immédiatement aux besoins urgents : achat d’équipement, réparation, gestion de trésorerie ou opportunités de croissance. - Options de financement flexibles : Que vous recherchiez un prêt commercial, un financement PME, ou une solution de type prêt pour entreprise en difficulté, plusieurs formules s’adaptent à votre situation.
Vous pouvez choisir le type de financement selon vos priorités : fonds de roulement, marketing, embauche, rénovation ou expansion. - Évaluation inclusive : L’approbation ne repose pas uniquement sur votre cote de crédit. Les critères tiennent compte de votre chiffre d’affaires, de vos projections financières et de votre activité bancaire, permettant ainsi d’accéder plus facilement à un prêt pour entreprise même avec un historique de crédit limité.
- Soutien à la croissance des PME : Le capital obtenu par le financement entreprise Québec peut être utilisé sans restriction : améliorer votre productivité, renforcer votre marque ou diversifier vos services.
Chaque prêt aux entreprises est conçu pour offrir une marge de manœuvre réelle et un impact durable.
Exemples de réussite en financement d’entreprise au Québec
De nombreuses PME au Québec ont déjà bénéficié d’un prêt commercial ou d’un prêt entreprise rapide pour soutenir leur croissance.
Voici quelques exemples d’entreprises locales qui ont utilisé le financement PME pour améliorer leurs opérations et développer leur activité.
| Type d’entreprise | Type de prêt | Montant financé | Durée du prêt | Objectif du financement |
|---|---|---|---|---|
| Restaurant – Montréal | Avance de fonds commerciale | 50,000 $ | 12 mois | Rénovation du local afin d’accueillir plus de clients sur place. |
| Garderie – Chicoutimi | Ligne de crédit commerciale | 11,4000 $ | 8 mois | Réparation d’urgence et achat d’équipement adapté aux enfants ayant des besoins particuliers. |
| Cabinet médical – Laval | Ligne de crédit commerciale | 60,000 $ | 10 mois | Modernisation des installations et du matériel pour accueillir davantage de patients. |
| Clinique dentaire – Québec | Avance de fonds commerciale | 24,000 $ | 12 mois | Achat d’équipement spécialisé pour offrir de nouveaux services esthétiques. |
Remarque : Ces exemples illustrent comment un prêt pour entreprise peut être adapté à divers secteurs d’activité, du commerce local à la santé en passant par les services éducatifs.
Chaque projet reçoit un financement d’entreprise conçu pour répondre à ses besoins réels et à son rythme de croissance.
FAQ sur le financement d’entreprise au Québec
Comment faire une demande de prêt entreprise au Québec?
Pour déposer une demande, remplissez le formulaire en ligne et choisissez le type de financement qui correspond à vos besoins.
Joignez vos relevés bancaires des trois derniers mois, puis un conseiller évaluera votre dossier.
Vous pourriez obtenir un prêt entreprise rapide en aussi peu que 24 heures.
Comment obtenir une ligne de crédit commerciale au Québec?
Soumettez vos documents financiers récents, puis un conseiller déterminera votre limite de crédit commercial selon vos revenus et votre historique.
Une fois approuvé, vous pouvez accéder à vos fonds à tout moment, en ne payant des intérêts que sur le montant utilisé.
Est-il possible d’obtenir un prêt pour entreprise avec un mauvais crédit?
Oui. Même avec une cote de crédit faible, vous pouvez être admissible à un prêt pour entreprise sans enquête de crédit, si vous démontrez un revenu régulier et une activité commerciale stable.
Le financement PME tient compte de votre potentiel de croissance et non seulement de vos antécédents financiers.
Comment obtenir un prêt rapide Québec pour mon entreprise?
Préparez vos relevés bancaires, vos informations d’entreprise et votre plan d’utilisation des fonds.
Une fois la demande de prêt entreprise soumise, l’approbation et le versement peuvent se faire dans un délai de 24 heures.
Qu’est-ce qu’une avance de fonds commerciale au Québec?
Il s’agit d’un type de financement où vous recevez une somme forfaitaire remboursée à partir d’un pourcentage de vos ventes futures.
Ce modèle de financement commercial est flexible et idéal pour les entreprises ayant des revenus variables.
Existe-t-il un prêt pour petite entreprise destiné aux femmes entrepreneures?
Oui. Plusieurs programmes de financement entreprise Québec soutiennent les femmes en affaires.
Ces solutions de prêt pour entreprise tiennent compte de la performance et du potentiel de croissance plutôt que du crédit personnel.
Faire une demande de prêt pour entreprise en ligne au Québec
La demande d’un prêt entreprise rapide peut se faire entièrement en ligne, en seulement quelques minutes.
Soumettez vos documents, parlez avec un conseiller et recevez vos fonds en aussi peu que 24 heures.
Cette approche simplifie l’accès au financement commercial et réduit les délais souvent associés aux prêts bancaires traditionnels.
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* En cliquant sur le bouton Faire une demande maintenant, vous consentez à recevoir des appels, des messages texte et des courriels au moyen d’une technologie automatisée ou de messages enregistrés à tout numéro de téléphone ou adresse courriel que vous fournissez, concernant des offres ou votre compte, de la part de Greenbox Capital, de ses affiliés ou de ses partenaires de financement tiers.
Vous comprenez que ce consentement aux communications promotionnelles n’est pas une condition d’approbation ou d’achat et qu’il peut être retiré à tout moment en écrivant à [email protected]. Des frais de messagerie et de transmission de données peuvent s’appliquer.
Vous pouvez également faire une demande de financement d’entreprise en nous contactant au 855.442.3423.
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